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电子银行自查报告(热门19篇)

通过写自查报告,我们可以更好地认识自己的优点和不足,从而有针对性地进行提升和改进。下面是一些成功的自查报告案例,希望能给大家提供一些启示和思路。

银行自查报告 篇一

根据国家外汇管理局综合司关于印发〖银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准(20xx年)〗的通知(汇综发〔20xx〕71号)文件的`精神和市分行要求,我支行高度重视,认真开展了20xx年度银行执行外汇管理规定情况考核工作,根据要求对照考核内容及评分标准进行自查,现汇报如下:

我支行执行外汇管理规定情况整体较好,未发现超业务范围经营等重大违规情况。我支行能够及时、准确、完整地报送外汇数据、信息和报表,内控制度和业务操作规程比较健全,能及时进行外汇政策反馈。

我支行办理个人结售汇业务执行个人结售汇管理办法。

我支行积极参加外汇培训,宣传外汇相关规定,建立完善的内部制度,积极向外汇管理局反馈执行情况。

银行自查报告 篇二

根据总行农发银计【20xx】22号《关于开展中国农业发展银行20xx年统计检查的通知》《中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知》(银发【87】号)的要求,为严格执行金融统计制度,提升金融统计水平,我行立即成立统计工作检查领导小组对照统计检查内容进行了自查,现将自查情况报告如下:

为认真开展好此项自查工作,我行高度重视,加强组织领导,成立了自查工作领导小组,召开专题会议,组织全行员工认真学习了《中国人民银行关于开展全国金融统计执法检查的`通知》、《中国农业发展银行统计工作管理制度》、《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》等文件办法内容。通过学习,统一了员工的思想认识,提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识,明确了检查的目的、内容、重点,确定了检查人员,落实检查人员责任,提出了具体要求,从而保证了自查效果。

(一)落实整改

20xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行、银监会、总行统计执法检查中发现的问题进行了有针对性的复查。围绕整改中发现的问题进行了逐一检查,未发现重复问题,杜绝一切统计工作中的违规、违法行为,更好地保障了金融统计工作的质量。

(二)落实人民银行统计制度的情况

1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》《金融统计管理规、定》《现金收支统计操作规程》等法律、法规,以及相关的法律、法规。

2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法,并接受人民银行的监督、检查。

3、我行依法执行涉农贷款统计和银行承兑汇票及其他统计制度,所报境内大中小企业贷款、银行承兑汇票情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。

4、各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存,不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、屡次迟报统计数据的现象。

5、按时、按质、按量完成人民银行布置的各项统计调查工作。

(三)落实银监会非现场监管报表制度的情况

1。认真贯彻执行《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》,依法向上级行及辖区人民银行报送非现场监管报表。

2。认真开展非现场监管统计工作,设置统计管理员和操作员,互相监督、检查,确保非现场监管统计工作保质保量,及时完成数据统计、上报工作。

3。通过对历年非现场统计数据的自我检查,认为上报数据真实完整,未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录,未虚报、瞒报、伪造、篡改非现场监管报表数据,能够做到报送报表数据的及时性、准确性、完整性。

(四)统计工作管理情况我行统计集中管理系统配有省分行下发的专用计算机,专机专用,内外网隔离,使用合理,系统运行正常,做到专人负责使用。统计人员业务规范,操作熟练,各司其职,能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行。通过检查,我行加强了对统计工作的领导,统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。

检查发现,统计资料整理归档工作不够规范;统计分析水平尚需提高,目前只做一些简单的分析,不能对全行业务的全面发展提出合理的建议,没有较好的发挥统计分析的实效性。根据存在的问题,我行提出了整改措施。一是进一步提高统计人员素质,加强对统计制度、规定的学习,特别是对统计业务的学习,努力提高统计水平和统计质量。二是严格按照人民银行和上级行的要求,对统计数据进行双备份,做到异地存放,保证备份数据完好无损。三是加强统计资料的整理归档,确保统计资料的完整。四是努力提高统计分析水平,充分发挥统计分析的作用,为行领导决策提供有力依据。

银行自查报告 篇三

按照党中央、省委和局的安排,我们党员干部开展了新时期的群众路线教育实践活动。按照x819会议精神的指示,我们更加明白作为一名党员领导班子成员的一份,更要践行党员的先进性的宗旨义务,即坚持党性和人民性相统一。在全党深入开展以为民务实清廉为主要内容的党的`群众路线教育实践活动,在社会各界中的引起了高度的关注。这次教育实践活动聚焦作风建设,集中解决形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风。对此,作为党员的我也积极履行党员尽职尽责为党和人民事业服务,坚持什么、反对什么,说什么话,做什么事,都要符合党的要求。现就自查自己的“四风”整理一下,现就把相关内容罗列如下:

由于自身长期的工作作风,从而在不自在情况下产生了一些的小插曲现象的存在即以下的几个问题:

(三)工作方面存在享乐主义理念,即革命的优良作风有消减之趋、理想信念动摇,奉行及时行乐的人生哲学。

作为一名经营方面的领导班子成员的一份子,针对以上的问题的存在,我认真分析其产生原因。为什么会出现此类问题的出现?原因要根源于自己长期的固有工作方式的存在,还有对存在的小问题关心度不够,对基层群众的反映信息的传递时间没有及时作好掌握而导致的;还有最重要的原因:在平时的工作中,存在工作时间合理化程度不够完美,即时间安排上,没有安排好处理文件精神的空档期。

广大党员干部和专家学者普遍认为,“四风”问题违背我们党的性质和宗旨、指导思想和理论基础,其要害是使党脱离群众,丧失密切联系群众这个最大政治优势。长此以往,必将从根本上败坏党同人民群众的血肉联系。因此,对“四风”问题必须高度重视并认真解决。总之,针对自身存在的问题,应必须高度重视并认真解决它。

(一)从思想上,加强群众路线意识的认识力度。

1、紧抓学习文件不放松,切实解决思想认识不到位的问题思想上要增强党的意识,尽职尽责为党和人民事业服务,坚持什么、反对什么,说什么话,做什么事,都要符合党的要求,真正做到“千磨万击还坚劲,任尔东西南北风”。做好自身的思想工作,必须讲人民性。坚持人民性,就是要把实现好、维护好、发展好最广大人民根本利益作为出发点和落脚点,坚持以民为本、以人为本。要树立以人民为中心的工作导向,把服务群众同教育引导群众结合起来,把满足需求同提高素养结合起来;要坚决克服有些宣传方式脱离生活、不接地气、同群众贴得不够紧的问题,坚决克服一味迎合市场带来的低俗化现象。

2、学习要抓在“深”字上下功夫,做到真学真懂真用。

当前,思想文化不断交流交融交锋,观念意识日益多样多元多变,科学技术日新月异、传播手段迅速发展,思想工作上社会条件已大不一样了。有些做法过去有效,现在未必有效;有些过去不合时宜,现在却势在必行;有些过去不可逾越,现在则需要突破。“不日新者必日退”,做好思想工作,比以往任何时候都更加需要创新;因此,加深真学真懂真用的思想意识必不可少。

3、整改要抓在“实”字上下功夫,以实际行动取信于民。

打铁还需自身硬、正人必先正己。教育实践活动,关键在整改落实。教育实践活动成效如何,就是看有没有解决问题,不解决实际问题就是形式主义,就会失信于民。开展群众路线教育实践活动,群众一方面拍手叫好,另一方面也担忧会不会搞形式走过场、“四风”能不能真正刹住。

(二)观念上,要牢记把握“常”、“长”的精髓。

凡事贵在“恒”字,切忌一暴十寒,虎头蛇尾。持久才能长久,深入才能深刻。改进作风,去除“四风”重在“恒”字、难在“恒”字、成效更是出在“恒”字。要让群众看到自己作风建设的新变化、新气象、新成效,关键就在“常”、“长”二字,一是经常抓,一是长期抓。除“四风”要用时间来验证成效,不能只做表面文章,搞“一阵风”,而应坚持“常”、“长”二字,形成长效机制,要内化于心、固化于制、外化于形、实化于行,进而养成个人良好的行政行为习惯。但必须清醒地认识到,作风问题具有顽固性和反复性,抓一抓就好转,松一松就反弹。除“四风”也一样,不能抓一阵,松一阵,更不能抓而不紧、抓而不实。时刻牢记“常”、“长”二字,树立经常抓、长期抓的思想,建立常态化、长效化自我意识观念。

(三)生产经营方面,践行好新时期的、人生观。

享乐主义是艰苦奋斗的大敌,作为领导班子成员一份子要抵御诱惑,抵御堕入腐败的深渊。在平时的工作中,必须高度警惕享乐主义的侵蚀。我们在工作上要发扬不怕苦不怕累,不逃避责任,遇到困难和矛盾不绕着走,愿意到生产工地和基层指导工作、开展工作;形成正确的人生观、价值观及世界观。

(四)行动上,提高自身带头作用,做好办公用品的节约工作。

总之,一切为了群众、一切依靠群众,从群众中来、到群众中去,集中起来、坚持下去。这样的群众路线,是党的生命线和根本工作路线。牢牢把握群众路线教育实践活动这个根本方法,才能对准焦距、找准穴位、抓住要害,来一次大排查、大检查、大扫除,集中彻底解决“四风”问题。认真按照“照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的总体要求,像过“检测仪”一样,对照标准检视自己的言行举止。“镜子”照得准不准、“衣冠”着得正不正、“洗澡”洗得净不净、“治病”治得好不好,不能仅限于“自我评价”和“自我满意”,应更多地听听群众的意见和看法,接受群众的检验,敢于下决心、下狠劲、下猛药,才能真正实现自我净化、自我完善、自我革新、自我提高。只有这样做好了,才能更好地实现自已更高的人生价值;更好地引领正能量为公司的长远发展奠定基础。

银行自查报告 篇四

为进一步规范自助设备操作规程,切实提高自助设备风险防范水平,××银行根据银监会办公厅关于银行自助设备管理风险提示的通知要求以及各项自助设备管理规章制度,组织开展了辖内自助设备风险自查工作。

××银行成立了以行长为组长、副行长为副组长、信息科技部、安全保卫部、自助设备网点负责人等人员为成员的自查工作小组,制定了详细可行的自查工作方案和自查表,采用非现场视频监看及现场检查方式,力求将该项工作做到细致到位、确有成效。

检查内容涵盖自助设备设施情况、自助设备操作规程管理情况、相关登记簿记录三大项,其中又有24个小项,包括自助服务区环境、加钞区、自助设备外置、自助设备视频监控、自助设备密码与钥匙、自助设备轧账、钞票清分及冠字号码、自助设备现金查库情况、自助设备视频监看及现场巡查、自助设备银行卡差错处理流程以及如自助设备钞箱登记簿等与自助设备管理有关的6个登记簿、自助设备建档等内容,确保全面细致。

我行对排查过程中发现的问题及时落实整改,对发现管理不到位之处及时进行调整,切实提高××银行自助设备风险管理水平,有效防范经营风险。

××银行深刻认识加强自助设备管理,提高运营效率和服务质量,提升整体运营能力和服务水平的重要性和意义。制定实施计划,落实责任措施,深入各支行开展工作调研,为atm自助设备运营管理系统顺利投产提供了可靠保证。在此基础上稳步推进。

筛选地理位置处在市区中心繁华地段、设备数量多,客户使用频繁,现金流量大、设备管理人员素质高、各类情况具有代表性的市行营业部作为试点单位,总结经验,以点带面,全面推广。

稳步推进全面投产集中运营”的投产原则,为该项工作的开展指明方向。

银行自查报告 篇五

为了规范网银业务经营,防范风险,保证我支行网银业务健康、快速、规范发展,特根据总行下发的《xx银行关于开展网上银行业务操作及基础管理检查的通知》,我支行于2010年4月26日至28日组织专人对我支行2009年至2010年签约的所有网上银行业务操作及基础管理进行全面自查。检查内容包括客户签约管理、日常维护管理、网银业务相关资料的保管等三个方面,现将自查情况报告如下:

自2009年开办网银至2010年4月,我支行共办理个人网银帐户签约启用户,个人网银帐户加挂解挂户,个人网银密码重置户,个人网银销户户。个人客户签约网银资料齐全,申请表内容填写完整、正确,且全部为本人办理、本人签名;个人网银账户的加挂解挂、证书的相关操作、网银的销户等业务均按照相关规定规范操作;个人网银的日常维护业务均由客户本人提提交申请,且早请表内容填写正确,完整。

企业网银的检查内容主要包括:网银的资料是否齐全,填写内容是否正确完整,签章是否完整、准确,是否经信贷部门审批签字,网银后台管理系统中相关的设置是否正确、完整,是否与企业客户申请表中申请的内容相符,网银后台管理工作系统中所有的设置操作完毕后是否打印网银交易流水,是否按相关的规定保管,网银授权操作是否执行双人操作等。

自2009年开办网银至2010年4月,我支行共办理企业网银签约户,企业网银账户登陆密码重置户。其中资料存在问题的共户。主要问题有以下几种:

1、签章不全,共户,已整改户,仍有户尚待整改。

2、无法人签字共户,全部为未接到总行通知前签约的客户。此部分客户,经支行协调,全部由客户经理负责联系客户补签字,目前已整改的户,仍有户尚待整改,客户经理仍在联系中。

3、资料填写不完整,共户,主要是无客户登陆名,无登陆名的共户已正在由经办人员联系客户补填。

检查内容主要包括网银后台管理端的操作是否正确,操作结束后是否打印交易流水并入当日传票管理,落地业务是否及时处理,处理流程是否符合规定,企业客户的回意单是否及时打印,企业网银证书领用及网银密码重置是否设立相应登记薄,网银资料是否专人保管,期装订等。

自开办网银以来我支行分别设置了网银操作员和复核员,并指定专人负责网银日常业务及落地业务的处理,并于2010年,接到总行通知后,设立了网银证书领用及密码重置登记薄。网银资料由专人保管并定期装订。

经过本次自查,我支行网银经办人员的风险意识得到了有效提高,网银业务得到进一步规范,为我支行网银业务健康、快速、规范的展提供了保证。

银行自查报告 篇六

按照党中央、省委和局的安排,我们党员干部开展了新时期的群众路线教育实践活动。按照*819会议精神的指示,我们更加明白作为一名党员领导班子成员的一份,更要践行党员的先进性的宗旨义务,即坚持党性和人民性相统一。在全党深入开展以为民务实清廉为主要内容的党的群众路线教育实践活动,在社会各界中的引起了高度的关注。这次教育实践活动聚焦作风建设,集中解决形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风。对此,作为党员的我也积极履行党员尽职尽责为党和人民事业服务,坚持什么、反对什么,说什么话,做什么事,都要符合党的要求。现就自查自己的“四风”整理一下,现就把相关内容罗列如下:

由于自身长期的工作作风,从而在不自在情况下产生了一些的小插曲现象的存在即以下的几个问题:

(三)工作方面存在享乐主义理念,即革命的优良作风有消减之趋、理想信念动摇,奉行及时行乐的人生哲学。

作为一名经营方面的领导班子成员的一份子,针对以上的问题的存在,我认真分析其产生原因。为什么会出现此类问题的出现?原因要根源于自己长期的固有工作方式的存在,还有对存在的小问题关心度不够,对基层群众的反映信息的传递时间没有及时作好掌握而导致的;还有最重要的原因:在平时的工作中,存在工作时间合理化程度不够完美,即时间安排上,没有安排好处理文件精神的空档期。

广大党员干部和专家学者普遍认为,“四风”问题违背我们党的性质和宗旨、指导思想和理论基础,其要害是使党脱离群众,丧失密切联系群众这个最大政治优势。长此以往,必将从根本上败坏党同人民群众的血肉联系。因此,对“四风”问题必须高度重视并认真解决。总之,针对自身存在的问题,应必须高度重视并认真解决它。

(一)从思想上,加强群众路线意识的认识力度

1、紧抓学习文件不放松,切实解决思想认识不到位的问题思想上要增强党的意识,尽职尽责为党和人民事业服务,坚持什么、反对什么,说什么话,做什么事,都要符合党的要求,真正做到“千磨万击还坚劲,任尔东西南北风”。做好自身的思想工作,必须讲人民性。坚持人民性,就是要把实现好、维护好、发展好最广大人民根本利益作为出发点和落脚点,坚持以民为本、以人为本。要树立以人民为中心的工作导向,把服务群众同教育引导群众结合起来,把满足需求同提高素养结合起来;要坚决克服有些宣传方式脱离生活、不接地气、同群众贴得不够紧的问题,坚决克服一味迎合市场带来的低俗化现象。

2、学习要抓在“深”字上下功夫,做到真学真懂真用

当前,思想文化不断交流交融交锋,观念意识日益多样多元多变,科学技术日新月异、传播手段迅速发展,思想工作上社会条件已大不一样了。有些做法过去有效,现在未必有效;有些过去不合时宜,现在却势在必行;有些过去不可逾越,现在则需要突破。“不日新者必日退”,做好思想工作,比以往任何时候都更加需要创新;因此,加深真学真懂真用的思想意识必不可少。

3、整改要抓在“实”字上下功夫,以实际行动取信于民

打铁还需自身硬、正人必先正己。教育实践活动,关键在整改落实。教育实践活动成效如何,就是看有没有解决问题,不解决实际问题就是形式主义,就会失信于民。开展群众路线教育实践活动,群众一方面拍手叫好,另一方面也担忧会不会搞形式走过场、“四风”能不能真正刹住。

(二)观念上,要牢记把握“常”、“长”的精髓

凡事贵在“恒”字,切忌一暴十寒,虎头蛇尾。持久才能长久,深入才能深刻。改进作风,去除“四风”重在“恒”字、难在“恒”字、成效更是出在“恒”字。要让群众看到自己作风建设的新变化、新气象、新成效,关键就在“常”、“长”二字,一是经常抓,一是长期抓。除“四风”要用时间来验证成效,不能只做表面文章,搞“一阵风”,而应坚持“常”、“长”二字,形成长效机制,要内化于心、固化于制、外化于形、实化于行,进而养成个人良好的行政行为习惯。但必须清醒地认识到,作风问题具有顽固性和反复性,抓一抓就好转,松一松就反弹。除“四风”也一样,不能抓一阵,松一阵,更不能抓而不紧、抓而不实。时刻牢记“常”、“长”二字,树立经常抓、长期抓的思想,建立常态化、长效化自我意识观念。

(三)生产经营方面,践行好新时期的、人生观

享乐主义是艰苦奋斗的大敌,作为领导班子成员一份子要抵御诱惑,抵御堕入腐败的深渊。在平时的工作中,必须高度警惕享乐主义的侵蚀。我们在工作上要发扬不怕苦不怕累,不逃避责任,遇到困难和矛盾不绕着走,愿意到生产工地和基层指导工作、开展工作;形成正确的人生观、价值观及世界观。

(四)行动上,提高自身带头作用,做好办公用品的节约工作

总之,一切为了群众、一切依靠群众,从群众中来、到群众中去,集中起来、坚持下去。这样的群众路线,是党的生命线和根本工作路线。牢牢把握群众路线教育实践活动这个根本方法,才能对准焦距、找准穴位、抓住要害,来一次大排查、大检查、大扫除,集中彻底解决“四风”问题。认真按照“照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的总体要求,像过“检测仪”一样,对照标准检视自己的言行举止。“镜子”照得准不准、“衣冠”着得正不正、“洗澡”洗得净不净、“治病”治得好不好,不能仅限于“自我评价”和“自我满意”,应更多地听听群众的意见和看法,接受群众的检验,敢于下决心、下狠劲、下猛药,才能真正实现自我净化、自我完善、自我革新、自我提高。只有这样做好了,才能更好地实现自已更高的人生价值;更好地引领正能量为公司的长远发展奠定基础。

电子银行自查报告 篇七

为进一步完善我行电子银行业务管理,不断提高风险识别、防范能力,实现电子银行业务制度化、规范化,依据《xx银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求,对我行电子银行业务进行全面自查,自查报告如下:

一、业务层面。

(一)是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则,操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段,控制环节的设置是否合理,控制职能的划分是否清楚。是否建立了健全的岗位责任制,各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。

故报告制度(试行)》、《xx银行电子银行部岗位计划》(二)电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。

银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度,是否及时核对电子银行业务的全部账务,会计数据与统计数据是否相符一致。

自查说明:我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账2。

(一)银行是否遵守了国家有关计算机信息系统安全、商用密码管理、消费者权益保护等方面的法律、法规和规章。是否根据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。

《xx银行股份有限公司银行卡业务管理办法(试行)》第七章银行卡特殊业务处理。(二)是否制定并实施充分的物理安全措施,有效防范外部或内部非授权人员对关键设备的非法接触。是否采用合适的加密技术和措施,以确认电子银行业务用户身份和授权。是否实施有效的措施,防止电子银行业务交易系统不受计算机病毒侵袭。

自查说明:我行制定了自助设备管理办法,要求1、自助设备安装要符合公安部门金融安全防范标准以及设备物理安装标准的要求,无风险隐患;设备及场所的装修要符合总行统一要求,有完善的防晒、防雨和隐形监控等设施,标识醒目,方便客户全天候的操作需求。2、网点自助设备管理员和复核员须经过操作培训方能上岗,网点更换自助设备管理员和复核员应提前10个工作日报电子银行部备案。相关材料:《xx银行股份有限公司自助设备管理办法(试行)》第三章设备管理、第七章风险控制。(三)银行是否制定必要的系统运行考核指标,定期或不定期测试银行网络系统、业务操作系统的运作情况,及时发现系统隐患和黑客对系统的入侵。是否具有预警止付功能。是否将电子银行业务操作系统纳入银行应急计划和业务连续性计划之中。

(四)银行是否根据业务发展需要,及时对从业人员进。

行培训,及时更新系统安全保障技术和设备。是否建立电子银行业务运作重大事项报告制度,是否及时向银行监管部门报告电子银行业务经营过程中发生的重大泄密、黑客侵入、网址更名等重大事项。是否接受银行监管部门认可的权威评估机构对其业务操作系统的安全性进行评估。

董事会和高级管理层是否确立了与自身相适应的电子银行业务发展战略和运行安全策略。

银行内审部门是否配备专门的电子银行业务审计力量。是否定期对电子银行业务进行审计。内部审计的范围是否全面,效果是否良好。

自查说明:银行卡、自助银行等电子银行业务属2013年以来新5。

(一)营业网点的制度建设、营业网点管理规定。

自查说明:制定了电子银行业务管理规定。相关材料:《xx银行股份有限公司银行卡业务管理办法(试行)》、《xx银行股份有限公司自助设备管理办法(试行)》、《xx银行借记卡业务操作规程(试行)》(二)新开办的业务品种、是否事先制定风险防范措施。在新业务和新产品推出之前,是否制定有关的政策、制度和程序,对潜在的风险进行计量、评估和控制。

自查说明:事先制定了风险防范措施,对潜在的风险进行了计量、评估和控制。相关材料:《xx银行银行卡可行性报告》、《xx银行股份有限公司银行卡风险管理办法(试行)》、《xx银行股份有限公司银行卡(借记卡)系统应急处理预案和处置策略(试行)》、《xx银行股份有限公司自助设备管理办法(试行)》第七章风险控制。

二〇一三年四月十九日。

银行自查报告 篇八

xx分行:

为加强支行安全保卫工作,及时发现和消除安全隐患,支行安全保卫工作领导小组对支行的安全保卫工作、安全保卫制度执行情况、安防设施基本情况、消防知识培训及演练、自助设备、自助银行安全措施、计算机安全管理等方面的工作开展了全面自查,现将自查情况汇报如下:

银行自查报告 篇九

为改善工作质量,提高工作效率,减少工作中的失误,杜绝不良行为,从而加强廉政风险防控的力度,联社开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查,从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。

本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神,加强政治理论学习,牢固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性;经案例防范实务学习,以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。

能够服从领导工作安排,认真执行各项规章制度和操作规程,对待工作有责任心和全局意识,同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。认真履行自己的岗位职责、努力工作,自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务,能按时、按质完成;同时能够自觉努力学习,不断提高自己业务和技术水平,不停地进行知识更新,认真履行自己的责任和义务。

在工作中能认真履行岗位职责,管理好电脑,保管好柜员卡及密码,坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时,能按规定进行查询操作;对领取大额现金时,要求出示证件,并及时登记,大额的按权限审批;在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定,认真执行;实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度,坚守岗位,不脱岗;实行印、证分管,管理好重要空白凭证,及时清点,认真核销;临时离岗时,印、证入箱,营业终了,认真核对帐务,重要空白凭证入库保管。

凭证要素,做好反假工作;正确使用有关登记薄,做到帐、簿、款相符;严格按规定处理长短款,发现差错及时汇报;严格按照广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定,妥善保管好柜员卡和密码,做到保管严密,操作合规。

加强银行员工的廉政风险防控意识,定期参加培训。加强制度基础建设,完善会计内控制度。基层行应根据总行的规章制度,在深入调查的基础上,结合各自实际情况对现有业务制度进行清理,在全面综合考虑各项业务特点的基础上,建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设计,并通过授权和制约机制在操作上落实。例如,加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与交流。对同一个客户的业务服务。

银行自查报告 篇十

为进一步完善我行电子银行业务管理,不断提高风险识别、防范能力,实现电子银行业务制度化、规范化,依据《xx银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求,对我行电子银行业务进行全面自查,自查报告如下:

(一)是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则,操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段,控制环节的设置是否合理,控制职能的划分是否清楚。是否建立了健全的岗位责任制,各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。

自查说明:建立了电子银行业务管理制度,建立了业务操作规程和实施细则,建立了健全的岗位责任制。

(二)电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。

自查说明:制定了管理办法,对相关部门和人员的责任进行了说明,并列明了违反规定后的处罚措施。

《xx银行股份有限公司自助设备管理办法(试行)》第二章管理体系及岗位职责、第八章自助设备的检查、考核及责任追究。

(三)在客户申请某项电子银行业务品种时,是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则,是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利与义务。

自查说明:银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程,对龙祥卡的申领条件、使用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开,对持卡人的权利、义务进行了说明。

相关材料:《xx银行股份有限公司龙祥卡章程》。

银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度,是否及时核对电子银行业务的全部账务,会计数据与统计数据是否相符一致。

自查说明:我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对管理制度,及时核对电子银行业务的账务,使会计数据与统计数据相符。

相关材料:运营管理部有关授权管理的管理制度;

中国银联差错处理平台;

xx银行监管报送系统。

(一)银行是否遵守了国家有关计算机信息系统安全、商用密码管理、消费者权益保护等方面的法律、法规和规章。是否根据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。

自查说明:银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程,章程中列明了持卡人的权利义务,并规定了持卡人在境内atm上使用龙祥卡取款时,每卡每日累计取现金额不得超过20000元(含);人民币持卡人可申请开通atm自助转账功能,使用龙祥卡转账时,每卡每日转出累计金额不得超过50000元(含)人民币;持卡人将密码连续错误输入6次时,系统将自动锁定其账户,客户可持本人有效身份证件到柜台进行解锁或密码挂失。

银行自查报告 篇十一

根据区政府办《关于印发区开展治理和规范涉企收费工作实施意见的通知》精神,我分局高度重视,于9月27日召开了以上领导干部参加的涉企收费清理工作专题会议,安排布置此项工作。针对分局20xx年1月1日以来的收费种类、标准、范围、数额、依据以及排污费征收管理工作进行了全面、认真的收缴自查和整改,现将清理自查的情况汇报如下:

我分局目前涉企收费项目为:排污费、行政事业性收费和一般罚没收入等三项。排污费和行政事业性收费是根据《排污费征收使用管理条例》财政部财综?20xx?38号四部委令第31号及《陕西省环境监测机构开展专业服务收费标准》批准的收费项目。分局没有私设行政事业性收费项目、擅自扩大收费范围、提高收费标准和越权自定收费标准的现象。

20xx年共征收排污费xxx万元,征收户数xx户;罚没收入为xx万元,并已全部上缴财政,征收资料、台帐、票据齐全,自查结果为良好。

(一)加强排污费征收人员培训,提高业务能力。

分局定期对征收人员进行培训考核,保持岗位相对稳定,非环境监察部门或人员不得从事排污申报与排污收费工作。结合审计提出的要求和建议进行培训,提高排污费征收人员业务能力。

(二)建章立制,规范排污收费工作。

1、分局制订并严格执行排污收费制度,下大力抓好排污申报登记管理、排污申报审核、排污申报核定、排污收费计算与缴纳五个环节。能够做到对每一个征收对象做详细调查,做好笔录。对每一笔费用认真核对,对征收单位的实际情况及时汇报,认真研究,对不同情况给予不同处理,做到人性化管理,合理化征收。每征收一笔费用,都经过集体研究,做到公开、公正、公平。加大透明度,严格标准,杜绝核定随意减少和缺项目核征排污费的情况。

2、认真执行监理处关于《排污费征收管理系统》软件使用的要求,严格按规定将每家排污企业的资料录入,认真落实排污费核定、征收工作的三级审批制度。征收人员、大队长、主管领导各负其责,按照权限进行核定、审批。并且使用软件及时对账,坚持使用《排污费征收管理系统》软件打印送达统一的.排污费核定通知书、排污费缴纳通知单,切实做到排污核定征收管理规范化、科学化。

3、安排专人开据发票,填写规范、清晰,按照开票要求载明缴费种类、时段、单价和缴费额等各项内容。

(三)严格按标准开展行政事业性收费。

1、分局环境监测站是行政事业性收费的执收单位。具有独立法人资格,并取得省物价部门颁发的收费许可证。主要项目有废气监测、废水监测、噪声监测、与环境影响评价有关的监测及环境保护项目验收监测等。

2、分局环境监测站按照规定进行收费公示,并针对不同的服务项目制作了环境监测服务收费核算表,在接受用户委托后,根据委托事项按照陕环计发?20xx?128号文件收费标准与用户核定监测费用,由复核人员复核,再由审核人员审核后经用户确认并认可。

3、分局按照规定严格使用财政部门统一印制的行政事业性收费票据,实行“单位开票、银行收款、财政统管”并建立了行政事业性收费票据管理制度,由专人负责管理票据。收费人员是经过物价部门的培训,并申领了《收费员证》做到持证收费。

4、执罚单位按规定进行登记并办理《罚没登记证》;收费(罚没)资金执行了“收支两条线”管理办法,并按规定实行了专户储存或上缴国库无隐瞒收入、虚报等弄虚作假的行为,保证了行政事业收费及时、足额地缴入财政专户,没有私设收入过渡户、截留、挪用、坐支收费资金等行为。

由于分局环境监测站目前执行的收费依据是十几年前制定,其中的收费额度也是依据当时的监测成本计算。随着社会的发展,目前的监测成本较当时已有大幅的提高,使得监测站在监测过程中出现“做的越多,赔的越多”的情况。举例说硫酸,20xx时10l装12元左右,20xx年时已涨到70多元。同时还因为该试剂属于易制毒危险化学试剂,需到公安部门进行备案,这也增加了该产品的成本。因此,我分局觉得应对该标准进行及时的调整,已适应目前的情况。

通过认真清理自查,分局在今后的工作中将进一步加强管理,从严把关,严格按照排污费征收管理程序和监测机构服务收费标准,依法足额收缴,按规定及时解缴国库,将我分局的涉企收费工作更加完善和进一步提升。

根据财政部、国家发改委、工信部《关于开展涉企收费专项清理规范工作的通知》要求的通知精神,我局联合市发改局、市工信局认真组织对全市20xx年涉企收费项目进行了全面检查,现将自查情况报告如下:

自通知下发后,我们对全市22家单位37项涉企收费项目进行了全面检查,20xx年我市非税收入汇缴专户共收入涉企行政性收费及基金10878万元,并足额缴入国库,经检查我市没有私设行政事业性收费项目,擅自扩大收费范围,提高收费标准和越权自定收费标准的现象。

(一)各单位加强对征收人员培训,提高业务能力。并定期对征收人员进行培训考核,保持岗位相对稳定,非专职人员不得从事收费工作。并结合审计提出的要求和建议进行培训,提高征收人员业务能力。

(二)建章立制,规范涉企收费工作。

1、各征收单位制订并严格执行《玉门市20xx年行政事业性收费项目收费标准目录》的收费制度,做到对每一个征收对象做详细调查,做好笔录。对每一笔费用认真核对,对征收单位的实际情况及时汇报,认真研究,对不同情况给予不同处理,做到人性化管理,合理化征收。每征收一笔费用,都经过集体研究,做到公开、公正、公平。加大透明度,严格标准,杜绝核定随意减少和缺项目收费的情况。

2、安排专人开据发票,填写规范、清晰,按照开票要求载明缴费种类、时段、单价和缴费额等各项内容。

(三)严格按标准开展行政事业性收费。

1、各单位是行政事业性收费的执收单位。具有独立法人资格,必须具有省物价部门颁发的收费许可证。

2、各执收单位按照规定进行收费公示,按时足额缴入市财政局设立的非税收入汇缴专户,再由专户按月缴入国库。

3、各执收单位按照规定严格使用财政部门统一印制的行政事业性收费票据,实行“单位开票、银行收款、财政统管”并建立了行政事业性收费票据管理制度,由财政专人负责管理票据。收费人员是经过物价部门的培训,并申领了《收费员证》做到持证收费。

通过认真清理自查,我们在今后的工作中将进一步加强管理,从严把关,严格按照行政性收费征收管理程序和收费标准,依法足额收缴,按规定及时解缴国库,将我市的涉企收费工作更加完善和进一步提升。

银行自查报告 篇十二

银监局:。

为认真贯彻关于州银监局转发的《开展银行业金融机构网络安全自查工作的通知》精神,我行专门召开了以网络安全为主题的会议,并草拟了网络安全责任制和有关规章制度,由我行科技部统一管理,各科室负责各自的网络安全工作。严格落实有关网络安全方面的各项规定,采取了多种措施防范安全有关事件的发生,总体上看,我行网络安全工作做得比较扎实,效果也比较好,近年来未发现泄密问题。

银行自查报告 篇十三

部领导班子科学统筹,本着节约的原则,在每年年底定出下一年度预算,采购活动严格控制在预算范围内。每项具体采购工作由各科室根据办公需要和上级有关政策提出申请,经主管科室的部领导阅示后,提交部务会研究确定。

银行自查报告 篇十四

今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来,我们中国银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见,归纳起来,主要是服务环境需要进一步改善,服务水平需要进一步提高,贷金力度需要进一步加大。对这些问题,我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。

加强硬件建设,改善服务环境。近几年来,我行投资一百多万元,先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造,在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”,把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造,共增加营业面积260多平方米,增加营业窗口6个,每个营业网点都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑,还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机,服务环境有了显著改善。

开展三项活动,提升服务品质。一是深入开展“服务价值年”活动,以服务创造价值;二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动,让典型引路;三是广泛开展“规范服务”活动,组织员工规范操作。同时,支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度,推动了全行服务水平的提升。目前,全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗,网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中,我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。

坚持信贷创新,加大贷金力度。我行在办好企业抵押贷金的'同时,针对部分企业贷金抵押值不足的实际,创新贷金路子,先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资,以企业应收帐款质押的贸易融资,以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资,还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷金。为了支持我县个体民营经济发展和居民创业就业,我行发放了商铺按揭贷金,等等。信贷工作的创新,拓展了贷金路子,增加了信贷资金容量。到9月末,我行各项贷金余额达到2.95亿元,比年初增加1.1亿元,增加额居全市金融机构前列,有力地支持了我市经济的发展。

县委县部门将我行作为评议对象是对我们的关心,企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中,以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机,更加扎实地搞好优质文明服务,更加有力地扩大信贷投放,更加全面地履行社会责任,为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献。

银行自查报告 篇十五

这次对全县网点的业务凭证进行了部分抽查,柜台大额支付都实行了分级授权和双签制度,每笔大额支取款项都进行了身份证联网核查,且预留了有效身份证件复印件,授权主管及社主任都是按流程进行审查.,特大交易都进行了报备审批,经办人员对大额交易都进行了登记,保证了存款人的信息真实完整。

银行自查报告 篇十六

为贯彻总行关于行风建设的有关安排,我们分行营业部在行长的带领下对我机构各方面的日常工作进行了全方位的自查,通过大家的共同努力,已经对其中业已发现的问题进行了有效整顿。为了改善今后的工作质量,提高今后的工作效率,更为了以此为戒,警示自我,本人将在此次自查过程中发现的问题归纳如下:

第一,由于长期处于高度紧张的工作状态,自己放松了对服务的要求,遇到业务高峰期,容易引起烦躁心理,导致服务质量下降。对于标准化服务中要求的站立服务、微笑服务以及“唱收唱付”标准服务用语的使用都做的不够。通过自查,我决定从提高自己的思想认识入手,进一步提高自我的服务规范化意识,严格要求自己从即日起按规范化服务的标准为客户服务,争做服务之星。

第二,创新意识不足。通过自查以及与同事们的互查后,我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作,而对营业部整体的规划以及其他员工的关心和帮助做的还有所欠佳。作为一名老员工,在工作中不仅要做好自己的本职工作,更重要的是要有能组织整个机构条理工作的能力,以及做好本机构与其他部门的协调能力。特别是自己做为一名党员,在工作中一定要起到模范带头作用,成为领导工作中的好助手、部门工作中的'业务骨干、同事工作中的好榜样。

第三,思想有所松懈,学习意识不强。首先是学习理论不够,不能真正做到在干中学,在学中干。其次是学习的自觉性不高。虽然平时比较注重学习,集体组织的各项活动和学习都能积极参加,但平时自己学习的自觉性不高,钻不进去,学习的内容不系统、不全面,对很多新事物、新知识的学习不深不透,不能精益求精。工作一忙就对业务的学习和技能的训练有所放松,导致近来自己的业务技能水平没有显著进步。

第四,独立解决问题的能力欠佳。遇到问题习惯于求助别人而不愿自己钻研。这就需要我在今后端正学习态度,严肃对待自己思维方式的拓展。在问题前面先要求自己对其有个认知和思考,并在有必要时将其记录下来,在不影响工作的前提下,尽量尝试自身解决问题,一回生两回熟,现在面对的各种问题就是将来提升自身能力的种种财富。更可以以自身的转变为新员工树立榜样,为他们解决同样的困难。

第五,工作积极性下降。长期而枯燥的会计工作导致自己工作积极性的下降。对于工作中的压力,有时容易产生抱怨心理,而不能很好的想办法解决问题。这主要是自身精神方面的主观认识依然存在缺陷,虽然有客观因素的存在,但作为一名合格的员工,应在自己出现此种状况的情形下,清醒把握尺寸。我个人认为应该建立一种工作的节奏和安排,在状态好坏的不同中,处理不同的工作,学会劳逸结合。更应该在情绪不高的时候,主动寻找领导交流,接受精神上的教育和洗礼,拓宽自己的眼界和思路,明白问题出现的价值。

当然,我们依然值得改进目前业已出现的问题,更依然有尚未发现的问题存在,这就需要我们怀着良好的职业操守,本着实事求是的职业作风,在困难面前不要害怕,在问题前面不能退缩,树立“四多”(多看,多想,多学,多做)精神,扎实自己的业务素质,努力通过一系列类似与此的自查、互查活动完善自身。我个人相信,这就好像一种人生的个贷等比还款,问题和代价好比本金和利息,一开始可能我需要付出足够的“本金”和相应的“利息”,而随着岁月的过往,需要偿还的“负债”会越来越少。是的,适当给自己一些压力,才能创造动力;及时发现问题,才能解决问题。也许我现在还无法走在问题的前面,可我已经产生这种意识,这就是一种进步,相信这也是此次自查的目的所在。如果每个民生人都能产生这种转变的意识,原本强大的我们便在未来更加值得期待。

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银行自查报告 篇十七

为促进信用社提高存款业务内控制度建设的规范及有效性,加强服务收费管理案件防控,切实提高存款业务管理水平,实现业务可持续发展,按照市联社通知及要求,派出了3个检查小组对基层网点展开了全面的存款业务自查,检查业务笔数58500笔,涉及金额达29250万元。结合我社日常掌握情况,此次明确了自查重点项目,并对自查具体情况进行了认真分析,现将有关事项报告如下:

银行自查报告 篇十八

积极开展党性、党风、党纪教育,帮助广大党员干部坚定理想信念,树立正确的世界观、人生观、价值观和正确的权力观、地位观、利益观,明辨是非,不断增强拒腐防变能力。

结合典型案例进行警示教育,警钟长鸣,用发生在身边的人和事进行教育,切实提高班子成员和干部职工的法制意识,使设立“小金库”违纪、违法、易诱发职务犯罪的观念深入人心,使党员干部从思想上、行动上支持、参与禁止“小金库”的工作,努力形成良好的氛围,筑牢拒腐防变的思想道德防线。

2、加强制度建设,健全管理体系。

认真调研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、监督管理体制等各个方面存在的漏洞和环节,不断总结完善制度建设,建立责任追究制,从源头预防和治理“小金库”的产生和漫延。

3、实行责任追究,加大惩处力度。

建立和完善“一把手”责任追究制,把“小金库”问题纳入党风廉政建设的责任目标之一,实行一票否决,一旦发现“小金库”,除对当事人进行处理外,还必须对“一把手”实行责任追究。

4、加强群众监督,健全信息渠道。

充分发挥广大干部职工的监督作用,建立举报箱、举报电话等多种渠道,发动干部职工监督的有利条件,为其反馈情况提供有效平台,达到有效扼制小金库的目的。

5、建立奖惩机制。

建立举报查处奖惩机制。对举报“小金库”现象、查办“小金库”行为的有功人员,不仅从精神上给予奖励,同时从物质上给予一定奖励。

银行自查报告 篇十九

在工作中能认真履行岗位职责,管理好电脑,保管好柜员卡及密码,坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时,能按规定进行查询操作;对领取大额现金时,要求出示证件,并及时登记,大额的按权限审批;在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定,认真执行;实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度,坚守岗位,不脱岗;实行印、证分管,管理好重要空白凭证,及时清点,认真核销;临时离岗时,印、证入箱,营业终了,认真核对帐务,重要空白凭证入库保管。

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