全年反^v^工作计划 第1篇

一、深入学习反^v^相关政策法规、执行会议的精神。

首先，大力提高思想认识，坚决贯彻^v^《保险案件责任追究指导意见》和人保财险总公司的相关规定，将反^v^工作作为领导干部的责任追究的重要内容，加强各级高管人员反^v^任职审查，结合实际，对反^v^工作中所存在的各种问题，及时纠正改进;其次，我公司先后对各类反^v^会议的有关精神及时向各部门进行了认真传达，并就相关的法律、法规及监管要求进行深入学习，将法律、法规同日常业务紧密地结合起来，加大宣传，要求结合业务流程，严格执行。

二、完善反^v^内控制度，贯彻落实监管规定。

完善内控体系、一是细化落实《反^v^法》相关规定，从承保、操作、理赔、管理等环节完善相关业务流程，堵塞漏洞、防范风险;二是认真执行中国^v^相关规定，对资金收付加强了管理，从源头上对^v^风险进行控制;三是坚决执行省公司财务相关规定，支付工具的金融化、现代化、电子化为防范风险、杜绝^v^隐患提供了有利条件;四是大力实施总公司《合规手册》中各专业分册中有关风险管控及反^v^的相关规定，确保各项业务的安全、健康运行;五是严格执行集团公司、总公司以及分公司下发的《反^v^管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，并结合自身实际情况，制定实际细则《阜阳市分公司反^v^工

作内控制度》，并在承保、理赔、财务等各业务环节中严格执行相关规定。

三、积极开展合规自查。

为确保反^v^工作的顺利进行，我公司按省公司要求公司内部进行合规风险内控管理自查，对各支公司、各部门在日常管理中的各个方面、各个环节进行深入的分析与监测，做到早发现早整改。力争在反^v^工作方面做到严谨认真、合规合法、安全高效。

全年反^v^工作计划 第2篇

为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行^v^等违法犯罪活动，我们要认真学好《^v^中国人民银行法》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构反^v^规定》等相关法律、办法规定，严格履行职责，切实做好反^v^工作：

1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平;

2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案;

3、严密关注相关个人与单位在短期内利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，作好可疑交易记录，填制《可疑交易报告表》后及时向上级社报告;

4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行;

5、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外;

6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。

由于反^v^有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全，我们还要加强这方面的工作力度。而且由于反^v^还是一项较为陌生的工作，我们基层从业人员对反^v^工作还缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。

全年反^v^工作计划 第3篇

为了预防^v^活动，规范营业部反^v^工作，维护正常的金融秩序，营业部根据《^v^反^v^法》、《金融机构反^v^规定》、人民银行及公司总部下发的反^v^相关法律法规等文件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反^v^法律意识，认真履行反^v^工作职责，积极开展反^v^法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反^v^工作总结如下：

一、20__年营业部完成的主要工作

(一)内控制度建设与执行情况：营业部为了保障反^v^工作的有效开展，根据《^v^反^v^法》、《金融机构反^v^规定》及公司制度，明确了反^v^工作的目标和原则，确定了反^v^工作小组人员设置及主要职责。

(二)营业部反^v^工作制度和流程的制定情况：完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。

(三)组织机构建设情况：

设立营业部反^v^工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及^v^活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反^v^工作的有效开展。

设立反^v^专干：全面负责营业部反^v^具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。

(四)大额交易和可疑交易报告情况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查内容和结果及时准确地反馈至合规管理部，并按照规定保存反^v^工作核查底稿。严格按照《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反^v^反馈记录。

(五)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况：

1、业务办理中客户身份识别情况：

(1)在开户环节对客户身份识别

全年反^v^工作计划 第4篇

为全面推进反^v^工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法^v^犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反^v^知识，夯实反^v^工作的社会基础，根据区联社要求，我社于20_年10月24日—31日开展了“金融机构反^v^宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一、 加强学习，提高对反^v^工作的认识。

为增强对反^v^工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反^v^知识的学习。

1.深刻领悟反^v^工作的重要性。我们注重了全体人员的学习，并每季进行集中学习一次有关反^v^知识，提高了对反^v^工作的认识。

2.有组织地开展业务培训。首先，联社充分认识到金融机构是控制^v^的第一道屏障，要确保金融领域反^v^工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反^v^的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反^v^方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反^v^专业队伍的建设工作，通过与^v^门的合作，强化了反^v^意识，初步形成了一支反^v^工作队伍。

二、精心组织，确保反^v^宣传周活动的有序开展。 为确保反^v^宣传周活动有序开展，

一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反^v^宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了以主任为组长，全体员工为成员的反^v^工作领导小组，与此同时，还积极争取地方政府对反^v^工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反^v^工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。

二是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反^v^工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反^v^工作责任意识;

三、 周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。

律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反^v^工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展^v^犯罪活动。

四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反^v^的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反^v^工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展^v^犯罪活动，使本次“金融机构反^v^宣传周”活动取得了实效并获得了圆满成功。

总之，通过反先钱^v^活动的宣传，使反^v^工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了^v^是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击^v^犯罪已成为共识。举办这次“反^v^知识宣传周”活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作和一些民众对此项工作认识不够、使命感不强，公众在办理业务时，不积极配合反^v^工作等。

全年反^v^工作计划 第5篇

一、精心构建完善组织领导体系

我县联社为了做好反^v^工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反^v^工作领导小组，设立反^v^工作领导办公室，领导全辖区信用社的反^v^工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反^v^工作，从而构建了一个较为完善的反^v^组织体系。

二、加强学习，提高对反^v^工作的认识

为增强对反^v^工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反^v^知识的学习。一是深刻领悟反^v^工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反^v^动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反^v^规定》等反^v^知识，提高了对反^v^工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制^v^的第一道屏障，要确保金融领域反^v^工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反^v^的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反^v^方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反^v^专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及^v^门的合作，强化了反^v^意识，初步形成了一支反^v^工作队伍。对反^v^一线工作人员说明当前国内外反^v^形势与任务的同时，了解反^v^的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反^v^工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反^v^工作岗位。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测

在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户：万元以上的单笔转账交易和个人结算账户：万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。

严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反^v^相关规定。

今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、建议

(一)加强领导，统一认识，充分认识反^v^的重要性和必要性。

(二)完善反^v^内控机制，建立健全相应的机构和制度。

(三)加强反^v^一线工作人员的培训工作，提高反^v^技能。

今后我们将继续把反^v^工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反^v^培训的力度，确保全员树立应有的反^v^意识，掌握必要的反^v^技能，增强反^v^工作的紧迫感、主动性;严格履行反^v^义务，切实预防^v^风险。

团工作总结篇五

根据穗商银发字_文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反^v^规定、防范^v^风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反^v^思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反^v^的精神和好处，牢固树立反^v^法律职责和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到：

一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关状况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其带给有效证明文件和资料，进行核对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法带给相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不贴合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快带给新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每一天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户：万元以上的单笔转账交易和个人结算账户：万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e_cel格式保存。

五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反^v^相关规定。

在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

全年反^v^工作计划 第6篇

反^v^工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法^v^犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据反^v^工作及的相关制度和规定及中国人民银行制定的《金融机构反^v^规定》要求，我信用联社通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反^v^工作，取得了较好的成效。现将我区农村信用社二〇一四年反^v^工作总结如下：

一、 精心构建完善组织领导体系。

我联社为了做好反^v^工作，成立了反^v^工作领导小

组，设立反^v^工作领导办公室，领导全辖区信用社的反^v^工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反^v^工作，从而构建了一个较为完善的反^v^组织体系。

二、 加强学习，提高对反^v^工作的认识。

为增强对反^v^工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反^v^知识的学习。一是深刻领悟反^v^工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反^v^动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反^v^规定》等反^v^知识，提高了对反^v^工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制^v^的第一道屏障，要确保金融领域反^v^工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社

“了解客户”的优势，提高其反^v^的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反^v^方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反^v^专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及^v^门的合作，强化了反^v^意识，初步形成了一支反^v^工作队伍。对反^v^一线工作人员说明当前国内外反^v^形势与任务的同时，了解反^v^的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反^v^工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反^v^工作岗位。

三、 从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。

单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理

开户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、 下一步工作打算：

(一)加强领导，统一认识，充分认识反^v^的重要性和必要性。

(二)完善反^v^内控机制，建立健全相应的机构

和制度。

(三)加强反^v^一线工作人员的培训工作，提高

反^v^技能。

今后我们将继续把反^v^工作作为一项长期的重

要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反^v^培训的力度，确保全员树立应有的反^v^意识，掌握必要的反^v^技能，增强反^v^工作的紧迫感、主动性;严格履行反^v^义务，切实预防^v^风险。

全年反^v^工作计划 第7篇

反^v^工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法^v^犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高__信誉，促进__业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反^v^调查实施细则》、《^v^反^v^法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反^v^规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省____反^v^工作规定》(粤__[__]106号)的要求，我市_x_过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反^v^工作，取得了较好的成效。现将二○x_年反^v^工作总结如下：

一、精心构建完善领导组织体系

我市__为了做好反^v^工作，成立了以__行长__为组长，__各部门负责人为成员的反^v^工作领导小组，设立反^v^工作领导办公室，领导全辖区__的反^v^工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反^v^工作，构建了一个较为完善的反^v^组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反^v^内控制度，为更好地完成反^v^工作提供了依据。

二、加强学习，提高对反^v^工作的认识

三、注重宣传，提高广大群众对反^v^工作的理解

为了让广大群众配合__开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反^v^宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，

宣传工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。

当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次^v^易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

全年反^v^工作计划 第8篇

今年，我行的反^v^工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反^v^工作部署，在抓反^v^组织机构建设、反^v^内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：

一、今年反^v^工作开展情况

(一)组织机构建设方面

1、及时调整反^v^工作领导小组。今年 2 月，调整分行反^v^工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反^v^领导小组办公室副主任。今年 12月，机构整合，反^v^工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反^v^工作领导小组，确实加强对反^v^工作的领导。

今年以来共有 9 个支行因人事变动，相应调整了反^v^工作领导小组。

2、召开专题会议，研究布置反^v^工作。今年，分行按季召开反^v^领导小组成员会议，及时通报季度反^v^工作开展情况，协调解决反^v^工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。

各支行结合本行实际，定期召开反^v^工作会议，落实市分行反^v^专题会议精神。

(二)内控制度建设方面

2、建章立制，加强内控管理。根据人行反^v^检查要求及我行实际，今年 5月份，对反^v^内控制度进行梳理、细化，制定了《中国建设银行漳州分行反^v^工作管理实施细则》等十三项制度，对分行各职能部门反^v^工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反^v^岗位、专人负责反^v^工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反^v^大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反^v^司法配合和移送以及反^v^保密制度等。

各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体情况，制定相应的反^v^内部管理办法、考核制度、检查机制等。

(三)履行反^v^义务方面

1、做好反^v^可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数 65312 笔， 亿元，其中：对公报送 5671笔，亿元;对私报送 59641 笔， 亿元。外币可疑交易笔数 890 笔， 万美元，其中：对公报送 808笔， 万美元;对私82 笔， 万美元。

今年 10 月份，东城支行在业务运行过程中，发现 2 户 pos 个

体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。今年12月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。

2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银20_253号《关于加强大额现金存取管理，预防和遏制^v^犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行对比;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以提供完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。

3、做好反^v^非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填

报要求，认真做好报表的填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。

全年反^v^工作计划 第9篇

在__年一季度中，我社反^v^工作紧紧围绕人行反^v^工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反^v^法》，充分认识到反^v^工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反^v^工作的认识，日常工作中，切实履行反^v^义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反^v^识别水平。现将__年一季度反^v^工作情况总结如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反^v^领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反^v^工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反^v^工作落到了实处。

二、注重培训学习，提高反^v^工作认识。

我社仍将反^v^“一法四令”等法律法规作为反^v^业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反^v^工作领导小组开展集中培训等形式的反^v^业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反^v^的精神意义和宗旨。

三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。

客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范^v^和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行cbus系统的上线，反^v^系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反^v^系统进行新增上报，这不仅提高了反^v^可疑交易上报的准确率，更为做好反^v^系统建设打下坚实的基础。

反^v^工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反^v^工作的顺利开展。

全年反^v^工作计划 第10篇

XX银行支行

20xx年反^v^工作计划

为进一步推进我支行反^v^工作，确保反^v^工作及措施能得到全面落实，遏制^v^犯罪，维护金融秩序，普及反^v^知识，营造有利于反^v^工作的内、外部环境，预防和杜绝^v^案件在我支行发生。结合我支行的实际情况，对反^v^工作做出如下安排：

一、认真落实反^v^工作责任，成立反^v^工作领导小组。

为了明确反^v^工作责任，做好我支行的反^v^工作，确保此项工作落到实处，支行成立反^v^工作领导小组，具体成员如下：

组长：

成员：

二、根据中国人民银行的统一部署，适时开展反^v^工作宣传工作。

在反^v^工作宣传工作中，首先是按照人民银行的统一部署，按照人民银行规定的时间集中搞好宣传工作，发放宣传资料，悬挂宣传横幅标语，张贴宣传海报等。其次是对前来我支行办理业务的单位和个人通过讲解反^v^工作案例等方式进行宣传。

三、认真组织员工的反^v^工作培训，做好反^v^工作报告和总结

根据人民银行和总行的要求，在规定的时间内认真组织员工完成学习和培训工作，让员工懂得在工作中如何做好反^v^工作，怎样才能真正的把反^v^工作制度落到实处。提高全体员工反^v^工作水平和执行反^v^工作法律法规的自觉性。对于反^v^工作组织开展的情况，要及时总结经验，加强交流,形成书面总结，上报总行。

四、加强检查，加大责任追究力度，确保反^v^工作落实到位

全年反^v^工作计划 第11篇

“^v^”是指将犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。作为银行的一线柜员，必须要把好柜面关，遏制^v^犯罪活动，为反^v^工作贡献力量，以下是我的心得体会：

第一、审核并记录客户信息，防范假名账户或虚假账户

依照工行柜面业务操作的相关规定，客户在开立银行账户时，必须出示其相关身份证件，柜员则必须核对客户身份信息。先烈东邻近广州最大的服装批发市场，流动人口多;同时，附近还有较多的军事单位，人员构成较为复杂，身份证件种类也较多。以身份证件为例，除了居民身份证外，还有护照、临时身份证、士兵证、军官证，这也为客户的身份识别增加了难度。因而，在掌握识别身份证的同时，还必须掌握识别其他证件的能力，以防范违法分子利用假名账户进行^v^活动。依照工行柜面业务操作的相关规定，柜员在办理代理开户业务时，除核对代理人及被代理人身份证件外，还必须电话通知被代理人，确认其代理关系是否属实，以此防范违法分子利用客户遗失的身份证件开立虚假账户进行^v^活动。

第二、关注大额和可疑支付交易，记录并按时报送

对于一些可疑的交易，如同一客户通过办理银行卡等形式在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。第三、依法合规，积极配合公检法及银监会的反^v^工作

《^v^中国人民银行法》及《金融机构反^v^规定》明确规定，银行有配合公检法等部门进行反^v^工作的义务。在依法合规的条件下，柜员应积极配合公检法部门的反^v^工作，不能因为涉案客户与银行或个人存在利益关系，而从中进行阻挠，或消极应对，应及时尽快的提供涉案客户的账户信息及其他信息，对账户进行冻结或扣收，以协助反^v^部门打击^v^的犯罪活动。

作为新进柜员，反^v^还是一项较为陌生的工作，鉴于反^v^工作的复杂性，还需要加强反^v^知识的学习，向书本学理论，向老员

工学经验，合规操作，不断学习，为反^v^工作出份力。