这几天不少网友都在问：诈骗多少可以报案?(网络诈骗多少可以报警立案)方面的法律知识，小编也是查阅很多资料，整理了相关方面的答案，大家可以参考一下,

在网上被骗了可以立案吗「网上怎么报警」遭遇网络诈骗该怎么办

第一步：发现被骗使用邮箱APP发给反诈骗中心追回损失

第二步:反诈骗中心邮箱地址是: ccc96110@qq.com

第三步：邮件内容填写你的手机和名字跟被骗金额

第四步：发送完等待反诈骗中心回复邮件

第五步：一般情况等待24小时反诈骗中心会回复你

发送方式：QQ邮箱APP网易邮箱APP苹果邮箱APP。

近日，普洱市公安局思茅分局刑侦大队成功劝阻一起“刷单返利”的电信网络诈骗，为群众挽回损失7.39万元。

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2月17日，刑侦大队民警接吴女士报警称：“我老公按照微信上一则兼职广告，下载安装某APP，后根据APP提示，前后投入4万余元购买流量卡刷流量返利，现平台要求再垫付7.39万元购买流量卡，即可将之前垫付的资金及相应的佣金一并返回。我觉得他被骗了，请求帮助。”接到报警后，民警告诉吴女士，这是典型的一起“刷单返利”的电信网络诈骗手段。但是吴女士的老公陶某某不相信是被诈骗，为拿回垫付的资金及佣金，坚持银行继续办理转账业务，民警立即赶到现场成功阻止陶某某继续转账，并积极向其宣传电信诈骗相关知识，提醒其增强防范意识、守好自己的“钱袋子”

公安部刑侦局提示：“00或+”、“400”、“95”、“1069”开头的电话短信慎接慎点！多为冒充电商客服的诈骗

21世纪经济报道 见习记者 王巍 北京报道

日前，多地反诈中心披露信息显示，全国各地均有市民报警称，接到冒充电商客服要求转账的事件。90后的李女士曾因为相信所谓电商客服的话术，在一天内被骗转账58万元，截至目前，案件在办理当中。

21世纪经济报道记者通过对裁判文书网的检索发现，冒充电商客服诈骗往往是团伙作案，受害人少则十几人多则几十人，警方提醒称，涉及到客服电话，一般均可通过官方途径核实，公安部刑侦局今日发布提醒称，对“00或 ”、“400”、 “95”、“1069”开头的电话和短信需慎接慎点。

一天内被“美团客服”骗走58万 时隔一年仍在被平台“催款”

近期，全国多地警方发布反诈提示显示，多地消费者报警称遭遇冒充电商客服的诈骗电话，话术内容包括“银监会要求关闭京东白条”、“白条消费利率过高、可降低利率”以及“注销网贷，否则影响个人征信”等。警方统计显示，此类诈骗手法在去年就曾发生。家住西部某市的李女士一天内被冒充客服的诈骗分子骗取58万元，案件目前还在调查过程中，日前，李女士向21世纪经济报道记者讲述了自己受骗的大致过程。

2021年4月初，从北京某培训机构离职后的李女士回到家中。5月9日10点半左右，她接到一个自称是“美团金融”客服的电话。“对方说美团金融和银监会一起，要将所有用户的贷款额度消除，他们说我的贷款额度是从2018年开始有的，可能是平时点击‘拼单’‘拼多多砍一刀’等类似活动时，不注意产生的。”

让当时刚毕业不久的李女士比较担忧的是，自称“美团金融”客服人员说，她的贷款额度是她以学生身份申请的，应该都是参加平台活动时没有注意“须知”的小字，平台给默认开通的。

从来没有选择操作过网贷的李女士，此前也听过校园贷涉嫌违规等相关消息，“当时我觉得或许是自己忽略了平台相关信息，误操作产生了学生贷款额度。”李女士说，此后电话那边的“美团客服”一直强调目前国家不允许给学生放贷，如果不处理会面临3倍罚款，影响个人征信。

“这个过程中，对方说了我的学校、工作单位等很多信息，我完全没有意识到现在个人信息泄露如此严重。我向对方询问了怎么才能证明其是美团金融的工作人员。对方要我的邮箱，将相关资质发给我。我通过工商资料软件查询到开户许可证上‘XX美团三快小额贷款有限公司’，是一家注册资本46000万美元的公司。于是降低防备，开始信任对方。”

李女士说，在所谓“美团金融”客服人员的一步步引导下，2021年5月9日当天，她向包括浙江网商银行借呗还款待处理户、冠有“银监会”头衔的账户，共计转账53.9万余元，其中包括李女士个人储蓄16.3万余元，以及她当天从各大网贷平台借款37.6万元。算上贷款利息，总损失58.2万元。

李女士回忆，起初她也曾对“美团金融”客服人员将信将疑，但对方并没有马上要求其直接向银行卡转账，而是先引导她安装了中国移动云视讯，然后与所谓的“美团金融”客服共享了手机屏幕。此后，“美团金融”客服人员帮李女士从“消除贷款额度”，发展到“清空各大平台的贷款额度”，让李女士分批从每一个有额度的网络贷款平台申请贷款，贷款成功后，再让李女士将钱转到指定账户。对方同时表示，处理完之后，会通过银监会后台将所有信息都删除。核销完贷款后，这些钱会一分不少转回李女士的银行卡。就在李女士把几大网贷平台的贷款额度清空之后，对方却没有按照此前约定给李女士回款。联系李女士的“美团金融”客服说，需要李女士的银行卡以及7万元现金做流水，以证明账户是有效的才能转账。此后，李女士意识到有些不对，在亲朋好友的提醒下拨打了110报警。

21世纪经济报道记者致电美团金融95172咨询电话，客服人员表示，该公司只会使用“95172”号码致电客户，如果收到手机或区号开头的号码来电，均可以判定不是美团金融。同时，转款账户也会明确标注“美团”，而不会有其他账户名称。记者从当地警方了解到，李女士的报案目前警方已经立案，正在进一步办理中。

作为2018年大学毕业生，原本积蓄不多的李女士无力偿还各大网贷平台的债务，在遭遇平台客服电信诈骗一年后，她目前仍面临被平台催促还款的局面：“有的银行知道我遇到了诈骗，一般会定时发短信催促，也有平台会持续电话催促还款。”李女士说，也有一位与她经历相似的“难友”因为无力还款，而被银行诉到了法院。

警方提示：“客服电话”可通过官方核实 几类号码需慎重接听

根据北京海淀警方根据报案线索的归纳，总结出冒充电商客服，尤其是今年常被冒充的京东客服的诈骗套路，其中包括：称受害人在校期间贷款，要注销校园贷；称可以帮助升级京东金融金条服务；称可以帮助调低京东金条借款利息；称可以帮助增加京东金融白条额度；称在平台购买的物品出现质量问题以及误操作开通了会员业务等。

“这类诈骗电话一般使用‘ 、00’开头的境外号码，或者‘区号 座机号码’等固定电话或手机冒充京东客服，声称受害者京东白条或金条账户有问题、此前为学生账户需修改信息或注销校园贷、贷款额度需调整、网购订单需退货退款理赔等，如不及时处理将影响其征信，给受害者制造心理恐慌，致使受害者一步步跳入不法分子设好的陷阱。”警方介绍说，一旦消费者相信，不法分子便会引导受害人加入各类在线视频会议，告知要开启实时屏幕共享对话功能，方便操作，教受害者将大额钱款转至指定账户，或引导受害者从银行或其他网贷平台进行贷款，承诺资金审核后会将钱款返还，待钱款转到其指定的银行账户后，“客服”就将受害人拉黑、失联。

警方提醒，防止客服类电信诈骗，首先是要核实身份及官网认证。比如京东400开头客服电话不会主动外呼，外呼客服号码为固定短号。如接到自称京东客服的电话，称上述诈骗手法的一定不要轻信转款；如有疑问请直接拨打京东官方客服电话进行核实。同时，一定要注意不透露个人信息身份信息、包括银行账户、验证码、各类密码等；如对方要求添加私人社交账号或至各类视频会议软件进行共享视频等协助操作，要果断拒绝；一旦涉及要求操作转账或者进行借贷，可以判定就是诈骗；此外，公民个人征信是由中国人民银行统一管理，任何人无权删除或修改，如对个人征信存疑可登录中国人民银行征信中心查询。

今天（10月14日）下午，公安部刑侦局针对电信诈骗发布提示信息称，要慎重接听或者回复“00或 ”、“400”、 “95”、“1069”开头的电话或短信。首先，根据工信部有关规定，境外电话进入我国通信网络时，必须在主叫号码前添加国际冠字“00”（部分手机将“00”翻译为“ ”），且严禁在传送过程中删除该冠字。这些电话很可能是身在国外的诈骗分子篡改或者假冒的，如果没有亲友在国外或者没有外国亲友，考虑不要接听此类电话。

第二，400开头的号码，是企业专用的电话，一般国内企业用来做客服电话、售后服务电话来使用。以“400”开头的电话只是用来接听的，正规企业一般不会用这个号码拨打电话，如果接到这类型的电话，建议不要接听，这可能是诈骗分子通过改号软件伪装成企业的400电话进行诈骗。

第三，95开头的号码，长度一般为5位或6位，是银行、证券、保险、航空、物流（快递）、石油、铁路、电力行业里具有影响力的大型企业使用的客户服务号码，可以放心接听。如果接到的95开头的电话超过6位，这些电话尽量不要接。因为诈骗分子通常用买来或租借的“95”号段号码与语音机器人捆绑，一天内拨出成千上万个电话，漫天撒网后筛选出重点对象进行引流，再通过人工客服精准诈骗。

第四，1069代码开头的短信是为跨省或者全国范围内非经营性短信类服务第三方平台，为其他企业提供短信平台服务，不对最终用户收费。但有一些拥有1069资质的企业，违规将1069号码层层出售、层层转包出去，最终被诈骗分子利用来进行诈骗，他们通过短网址掩饰“钓鱼网站”的长域名，冒充官方通知短信对用户实施诈骗。因此，收到1069开头的短信，如果内容中带有链接的一定谨慎点击，更不要轻易回复短信内容。

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个人账户进款5万以上，就会被银行监控、冻结？终于有人说实话了

我们经常在网上看到一些文章，说什么个人银行卡账户，只要日进款超过5万块钱，就会被银行监控。严重点的，甚至还会被冻结，限制你非柜面交易。

很多普通人因为不懂这方面的知识，再加上那些文章又说的言辞凿凿、有理有据的，就担心的不行。

甚至有看到文章的网友，直接破口大骂银行不要脸，凭什么限制、冻结别人的银行账户？

那这些所谓的监控、冻结、限制非柜面交易，都是真的吗？

我本身就在银行上班，今天就给大家来辟谣了。

我们先来看一下，人民银行的规定

按照人民银行的规定：

个人银行账户，日存、取款达到5万现金，转账达到20万金额，所属业务银行，要向上级申报。

什么意思？

就是说，你去银行办理现金业务，不管是存钱还是存取钱，只要达到5万以上的现金。银行必须要向反洗钱系统，汇报这笔业务。

以及，你的银行卡，日转账（包括转出和转入）达到20万以上金额。银行要向反洗钱系统，汇报这笔业务。

大家一定要看清楚了，这里就只是一个“汇报”！其实说白了，就是走一个很普通的流程而已。

对于反洗钱系统来说，你就只是属于“大额业务”，要稍微关注一下。根本就不会去对你进行所谓的监控，或者是冻结你的银行卡账户。

说句不好听的话，每天有那么多的“大额业务”，银行就那么多的员工，根本不可能对每一笔业务，都进行所谓的严格审查。

如果真的能对每一天的每一笔业务，都进行精心的分辨，那也就不会有那么多的电信诈骗了。

哪些进账行为，确定会被银行监控、冻结？

1 . 给你转账的是可疑账户

什么是可疑账户？给大家举个例子。

假设A账户以前被人投诉过，理由就是诈骗。但是，投诉的人没有报警立案，后期也没有向银行提供对方诈骗的证据。

那这个账户A，就属于可疑账户。

现在，你的银行卡账户，收到A账户给你的转账，那你的账户基本上也就是属于可疑账户了。

你的银行账户，此时就是银行重点关注的对象。

一旦日后A账户被确定为“诈骗”或者是“洗钱”，那就会被立即冻结。所有它转账出去的账户，也必定会被冻结。你的银行卡，自然也会被冻结。

2 . 一天有多笔不同账户，给你大金额转账

像你给别人转账，或者是别人给你转账，这个都是属于很正常的行为。但是，如果你的银行卡账户，在短时间里，收到多个银行账户给你转账，那也会引起反洗钱系统的关注。

如果金额比较大，笔数比较多，银行就会直接冻结你的账户。

这个冻结属于“限制非柜面交易”。

因为银行没有证据表明，你就真的从事违法犯罪活动。你只需要本人带上银行卡、身份证，去柜台解封就可以了。

而如果真的是诈骗分子，因为他们都是使用别人的银行卡，因此就没办法去柜台解封。这个诈骗的资金，就被成功的拦截住了。

所以，你要买房子、买车子，家里父母给你转账，哪怕金额比较大，这个野是绝对不会被银行冻结的。

3 . 洗钱和网络赌博

现在网络直播很流行，到处都是各种各样的直播平台。有正规的直播平台，也有那种擦边不正规的。

基本上，只要是不正规的直播平台，里面都是夹带着网络赌博。只要你往这个平台里充钱，其实就是属于违法行为。

可能很多人会问，为啥不把直播平台封了？

因为整个网络太大了，服务器又都是设置在国外，没办法封。你参与其中的赌博，只要往这个平台里充钱，或者是从这个平台里提钱，你的银行卡一定会被冻结。

虽然封不掉这个服务器，但是可以冻结参与者的银行账户。

如果是这种情况，金额比较小的话，去银行写保证书，银行会给你解封，但是银行卡会被降级。如果金额比较大，派出所会请你去喝茶的。

一定不要使用自己的银行账户，去做任何违法的事情

在网上经常可以看到很多人抱怨，说那些诈骗账户不冻结，偏偏喜欢冻结正常使用的银行账户。

很多人对银行的评价就是一句话：对诈骗分子无能为力，却喜欢为难普通人。

那银行大规模冻结账户，有没有很好的起到打击网络诈骗的作用？

有！

我可以明确的告诉大家，作用很大。只不过因为普通人，不是这个系统里面的，不知道而已。那些被冻结的诈骗账户持有者，又不可能自己跑到网上说，因此普通人不知道。

那银行有没有误封的情况？

我也可以明确的回答你，有！而且还是不小的数目。

但是，你如果是被误封的，根本就不需要担心。只需要本人去银行一趟，就能解封，正常使用。

所以，如果哪天你的银行卡，也是莫名其妙被冻结了。不用去生气，抽时间跑一趟银行就能解决。你要这么想，虽然也被误封，但是，很可能和你一批被冻结的账户里面，就有那些诈骗账户。

最后再次提醒所有人：一定不要用银行卡，去做任何违法犯罪的事情。按照人民银行的规定，个人一张银行卡涉嫌“洗钱”、“诈骗”等违法活动，你名下所有银行卡，都可能会被冻结。

而且，这种冻结，是不可能让银行给你解封的。至少在五年的时间里，你只能使用现金去消费了。

我们经常在网上看到一些文章，说什么个人银行卡账户，只要日进款超过5万块钱，就会被银行监控。严重点的，甚至还会被冻结，限制你非柜面交易。

很多普通人因为不懂这方面的知识，再加上那些文章又说的言辞凿凿、有理有据的，就担心的不行。

甚至有看到文章的网友，直接破口大骂银行不要脸，凭什么限制、冻结别人的银行账户？

那这些所谓的监控、冻结、限制非柜面交易，都是真的吗？

我本身就在银行上班，今天就给大家来辟谣了。

我们先来看一下，人民银行的规定

按照人民银行的规定：

个人银行账户，日存、取款达到5万现金，转账达到20万金额，所属业务银行，要向上级申报。

什么意思？

就是说，你去银行办理现金业务，不管是存钱还是存取钱，只要达到5万以上的现金。银行必须要向反洗钱系统，汇报这笔业务。

以及，你的银行卡，日转账（包括转出和转入）达到20万以上金额。银行要向反洗钱系统，汇报这笔业务。

大家一定要看清楚了，这里就只是一个“汇报”！其实说白了，就是走一个很普通的流程而已。

对于反洗钱系统来说，你就只是属于“大额业务”，要稍微关注一下。根本就不会去对你进行所谓的监控，或者是冻结你的银行卡账户。

说句不好听的话，每天有那么多的“大额业务”，银行就那么多的员工，根本不可能对每一笔业务，都进行所谓的严格审查。

如果真的能对每一天的每一笔业务，都进行精心的分辨，那也就不会有那么多的电信诈骗了。

哪些进账行为，确定会被银行监控、冻结？

1 . 给你转账的是可疑账户

什么是可疑账户？给大家举个例子。

假设A账户以前被人投诉过，理由就是诈骗。但是，投诉的人没有报警立案，后期也没有向银行提供对方诈骗的证据。

那这个账户A，就属于可疑账户。

现在，你的银行卡账户，收到A账户给你的转账，那你的账户基本上也就是属于可疑账户了。

你的银行账户，此时就是银行重点关注的对象。

一旦日后A账户被确定为“诈骗”或者是“洗钱”，那就会被立即冻结。所有它转账出去的账户，也必定会被冻结。你的银行卡，自然也会被冻结。

2 . 一天有多笔不同账户，给你大金额转账

像你给别人转账，或者是别人给你转账，这个都是属于很正常的行为。但是，如果你的银行卡账户，在短时间里，收到多个银行账户给你转账，那也会引起反洗钱系统的关注。

如果金额比较大，笔数比较多，银行就会直接冻结你的账户。

这个冻结属于“限制非柜面交易”。

因为银行没有证据表明，你就真的从事违法犯罪活动。你只需要本人带上银行卡、身份证，去柜台解封就可以了。

而如果真的是诈骗分子，因为他们都是使用别人的银行卡，因此就没办法去柜台解封。这个诈骗的资金，就被成功的拦截住了。

所以，你要买房子、买车子，家里父母给你转账，哪怕金额比较大，这个野是绝对不会被银行冻结的。

3 . 洗钱和网络赌博

现在网络直播很流行，到处都是各种各样的直播平台。有正规的直播平台，也有那种擦边不正规的。

基本上，只要是不正规的直播平台，里面都是夹带着网络赌博。只要你往这个平台里充钱，其实就是属于违法行为。

可能很多人会问，为啥不把直播平台封了？

因为整个网络太大了，服务器又都是设置在国外，没办法封。你参与其中的赌博，只要往这个平台里充钱，或者是从这个平台里提钱，你的银行卡一定会被冻结。

虽然封不掉这个服务器，但是可以冻结参与者的银行账户。

如果是这种情况，金额比较小的话，去银行写保证书，银行会给你解封，但是银行卡会被降级。如果金额比较大，派出所会请你去喝茶的。

一定不要使用自己的银行账户，去做任何违法的事情

在网上经常可以看到很多人抱怨，说那些诈骗账户不冻结，偏偏喜欢冻结正常使用的银行账户。

很多人对银行的评价就是一句话：对诈骗分子无能为力，却喜欢为难普通人。

那银行大规模冻结账户，有没有很好的起到打击网络诈骗的作用？

有！

我可以明确的告诉大家，作用很大。只不过因为普通人，不是这个系统里面的，不知道而已。那些被冻结的诈骗账户持有者，又不可能自己跑到网上说，因此普通人不知道。

那银行有没有误封的情况？

我也可以明确的回答你，有！而且还是不小的数目。

但是，你如果是被误封的，根本就不需要担心。只需要本人去银行一趟，就能解封，正常使用。

所以，如果哪天你的银行卡，也是莫名其妙被冻结了。不用去生气，抽时间跑一趟银行就能解决。你要这么想，虽然也被误封，但是，很可能和你一批被冻结的账户里面，就有那些诈骗账户。

最后再次提醒所有人：一定不要用银行卡，去做任何违法犯罪的事情。按照人民银行的规定，个人一张银行卡涉嫌“洗钱”、“诈骗”等违法活动，你名下所有银行卡，都可能会被冻结。

而且，这种冻结，是不可能让银行给你解封的。至少在五年的时间里，你只能使用现金去消费了。

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